第一種：就是把非法集資資金秘密轉(zhuǎn)移到海外，然后故意被抓，被判非法集資后不用還債，出來后繼續(xù)支配秘密轉(zhuǎn)移到海外的資金。
第二種：是把投資者洗腦成某種宗教徒，把集資款投建宗教寺廟，虛報(bào)多倍建造金額，通過工程款把集資款撈出來。沒有宗教徒敢向寺廟要錢的，成功洗白。
公司老板號(hào)稱是國(guó)學(xué)大師或者宗教大師的，一般就是第二種非法集資和精神傳銷退出方式。 2004年，戴志康憑借17億的身價(jià)，在胡潤(rùn)百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。 戴志康是藝術(shù)市場(chǎng)的大買家。他先后砸10億元從拍賣市場(chǎng)買下《文征明山水手卷》、龔賢《靜壁飛泉圖》和《人馬圖》、徐悲鴻《醒獅圖》、李可染《韶山》、乾隆書法，黃道周、董其昌、王原祁、任伯年等著名書畫作品。 戴志康的重量級(jí)藝術(shù)品收藏在投資建造的他喜瑪拉雅美術(shù)館里，戴志康自己出任喜瑪拉雅美術(shù)館館長(zhǎng)。 喜瑪拉雅美術(shù)館的館藏藝術(shù)品，戴志康極少賣出。 據(jù)戴志康說，他唯一出售的古典書畫，就是任伯年的《華祝三多圖》，他買入時(shí)價(jià)格為2000萬元，賣了1億多。 戴志康認(rèn)為中國(guó)的當(dāng)代藝術(shù)是西方概念，過去30年中國(guó)現(xiàn)當(dāng)代藝術(shù)一直是由西方定義并批判的，戴志康決定不碰中國(guó)當(dāng)代藝術(shù)作品。 戴志康對(duì)西方藝術(shù)大師作品情有獨(dú)鐘。2000年，他花200萬買了羅丹的其中一個(gè)《思想者》雕塑。 2002年，他又花300萬元買了法國(guó)著名雕塑家愷撒的雕塑作品《大拇指》。后來戴志康就將其一商業(yè)廣場(chǎng)命名為“大拇指廣場(chǎng)”。 戴志康某次以威尼斯雙年展中國(guó)館贊助人的身份去了威尼斯。 這次威尼斯之行，讓戴志康深受觸動(dòng)，回國(guó)后，戴志康就在大拇指廣場(chǎng)開了第一家美術(shù)館：“證大現(xiàn)代藝術(shù)館”。 “證大現(xiàn)代藝術(shù)館”就是喜瑪拉雅美術(shù)館的前身。 喜瑪拉雅美術(shù)館裝修的最初投入預(yù)算是5000萬。在日本著名建筑師磯崎新的新設(shè)計(jì)下，預(yù)算增加到了5億元。 喜瑪拉雅美術(shù)館位于喜瑪拉雅中心，喜瑪拉雅中心也是由日本著名建筑師磯崎新設(shè)計(jì)，最初預(yù)算為10多億元，后來也增加到25億元。 2013年4月，上海喜瑪拉雅美術(shù)館新館正式開館，喜瑪拉雅美術(shù)館每年維護(hù)費(fèi)用3000萬以上。 喜瑪拉雅美術(shù)館先后引入原研哉設(shè)計(jì)展、隈研吾個(gè)展、荒木經(jīng)惟個(gè)展、肖恩·斯庫利個(gè)展、邁克爾·克雷格-馬丁個(gè)展等國(guó)際級(jí)大展覽。 據(jù)說這些大展加起來花費(fèi)在5000萬左右。 戴志康說，“那時(shí)候，我三十多歲，建美術(shù)館，是在理想的年代，做瘋狂的事。”戴志康有次說，“為了喜瑪拉雅，我提前預(yù)支了當(dāng)時(shí)所有的錢?！? 戴志康說：“任何時(shí)候，我從沒想要放棄美術(shù)館，只要公司不倒閉，美術(shù)館就一直開著。” 戴志康進(jìn)去之后，喜瑪拉雅美術(shù)館何去何從? 戴志康的藝術(shù)基金，炒作管策、金鋒、邱志杰、徐震、原弓... 曾經(jīng)火爆異常的藝術(shù)品市場(chǎng)，似乎正在為當(dāng)初的野蠻生長(zhǎng)付出代價(jià)。近兩年來，藝術(shù)品信托兌付危機(jī)頻繁爆發(fā)，多家信托公司、銀行等卷入其中。 正是此輪藝術(shù)品投資熱，將很多普通投資者拉入了這場(chǎng)原本只屬于富人的游戲，也讓各種問題機(jī)構(gòu)進(jìn)場(chǎng)渾水摸魚。 今年74歲的梁新發(fā)是上海一家機(jī)械廠的退休工人，每月退休金3000多元，平時(shí)省吃儉用攢了一些錢。4年前，2012年6月左右，梁新發(fā)東拼西湊57萬元購(gòu)買了上海國(guó)際信托一款名為“香花石”的藝術(shù)品信托。 4年后，梁新發(fā)兌付了產(chǎn)品，卻僅有本金，沒有任何收益。他找推介銀行交涉，“他們說，還了本金已經(jīng)是仁至義盡了，收益我們都沒有，你們要怎么辦就怎么辦。“ (喜馬拉雅美術(shù)館館長(zhǎng)，上海灘藝術(shù)教父戴志康) (喜馬拉雅美術(shù)館館長(zhǎng)，上海灘藝術(shù)教父戴志康) 這件事引發(fā)梁新發(fā)在內(nèi)的投資者強(qiáng)烈不滿。2016年8月6日，多名“香花石”投資者在涉事銀行門口拉橫幅抗議，并給上海銀監(jiān)局發(fā)去長(zhǎng)篇舉報(bào)信。他們中，很多都是像梁新發(fā)一樣的退休工人。 類似梁新發(fā)這樣投資藝術(shù)品信托被騙的并非孤例。深圳的投資者陳潔告訴網(wǎng)易財(cái)經(jīng)，她在工商銀行深圳分行購(gòu)買的一款名為“墨韻1號(hào)”的藝術(shù)品信托，已經(jīng)逾期2年未兌付。 據(jù)陳潔介紹，“墨韻1號(hào)“的發(fā)行方中信信托、銷售方工商銀行深圳分行，在兌付逾期后開始互相“踢皮球”，推諉責(zé)任。而更不幸的是，產(chǎn)品的投資顧問深圳杏石投資負(fù)責(zé)人已經(jīng)“失聯(lián)”。 明星信托產(chǎn)品涉事 香花石信托曾是上海國(guó)際信托的一款明星產(chǎn)品，被上海證券類媒體評(píng)為“誠(chéng)信托-價(jià)值信托產(chǎn)品獎(jiǎng)”，對(duì)外宣傳為上海信托行業(yè)第一個(gè)藝術(shù)品“陽光私募基金”。而彼時(shí)，正值信托業(yè)在藝術(shù)品市場(chǎng)“跑馬圈地”。 “當(dāng)時(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理對(duì)我講，你這么大年齡了，我保證你的收益是穩(wěn)定性的。高風(fēng)險(xiǎn)的我不建議你買。他是向我承諾保本、保收益的，每年收益12%，預(yù)計(jì)三年，可延長(zhǎng)至四年?！绷盒掳l(fā)向網(wǎng)易財(cái)經(jīng)回憶了他當(dāng)初購(gòu)買“香花石”理財(cái)產(chǎn)品的經(jīng)過。 梁新發(fā)稱，他當(dāng)時(shí)并不知道投資的具體標(biāo)的是“藝術(shù)品”，因?yàn)殂y行提供的宣傳單寫的是“銀行同業(yè)存款金融工具，包括現(xiàn)金、銀行存款、貨幣市場(chǎng)工具、新股申購(gòu)類信托計(jì)劃、債券類信托計(jì)劃、債券類產(chǎn)品和準(zhǔn)債券”，風(fēng)險(xiǎn)提示則為“適合穩(wěn)健型以上客戶購(gòu)買”。 覺得12%的年化收益劃得來，梁新發(fā)不僅拿出了自己攢的十幾萬元，又跟親戚朋友借了30萬元，將總共57萬元匯到了銀行指定的賬戶。 直到投資款到賬后第四天，梁新發(fā)從銀行拿到正式的合同，才知道自己投資的理財(cái)產(chǎn)品是一款藝術(shù)品信托，全名“《上海信托香花石系列中國(guó)字畫藝術(shù)品投資(嘉世華年)集合資金信托》“。他不僅間接成了藝術(shù)品投資者，而且合同顯示”不保本、不保具體收益“。 像梁新發(fā)這樣的退休老人并不清楚，他們所投資的香花石信托，曾是上海國(guó)際信托的一款明星產(chǎn)品，被上海證券類媒體評(píng)為“誠(chéng)信托-價(jià)值信托產(chǎn)品獎(jiǎng)”，對(duì)外宣傳為上海信托行業(yè)第一個(gè)藝術(shù)品“陽光私募基金”。而彼時(shí)，正值信托業(yè)在藝術(shù)品市場(chǎng)“跑馬圈地”。 盡管上海國(guó)際信托拒絕向網(wǎng)易財(cái)經(jīng)披露香花石系列產(chǎn)品的詳細(xì)情況，但網(wǎng)易財(cái)經(jīng)從上海信托業(yè)從業(yè)人員、藝術(shù)品投資顧問等多個(gè)信源處了解到，2011年至2012年，上海國(guó)際信托總共發(fā)行了兩款以香花石為名的藝術(shù)品信托，投資方向分別為“當(dāng)代藝術(shù)”和“中國(guó)字畫”。 其中，2011年4月發(fā)行的香花石中國(guó)新繪畫，優(yōu)先級(jí)資金是來自工商銀行的理財(cái)資金，投資顧問為上海地產(chǎn)商人戴志康旗下的證大文化;劣后級(jí)資金則來自戴志康的證大集團(tuán)。這一產(chǎn)品規(guī)模超過9000萬元，投資方向?yàn)楫?dāng)代藝術(shù)，包括管策、金鋒、邱志杰、徐震、原弓等藝術(shù)家的作品。 梁新發(fā)等投資者投資的香花石中國(guó)字畫，規(guī)模則為3000萬元。其中2400萬元來自銀行的理財(cái)資金，劣后級(jí)資金600萬元來自上海新華發(fā)行集團(tuán)，投資顧問為上海嘉世華年藝術(shù)品投資管理有限公司(下稱“上海嘉世華年”)，具體投資了齊白石、張大千、徐悲鴻、林風(fēng)眠、溥心畬、吳昌碩、謝稚柳等藝術(shù)家作品。 不過，網(wǎng)易財(cái)經(jīng)獨(dú)家獲悉，上海國(guó)際信托的上述明星產(chǎn)品，最終的結(jié)局堪稱慘淡。 “不瞞你說，有戴志康投資的香花石中國(guó)新繪畫，到現(xiàn)在都沒有賣出去。我曾經(jīng)幫他們找過一家很有名的拍賣公司，9000萬的規(guī)模，做了評(píng)估，這些東西一共價(jià)值3000萬不到。后來是戴志康答應(yīng)全部買下作品，兌付了銀行理財(cái)?shù)谋窘??！毕慊ㄊ袊?guó)字畫項(xiàng)目的投資顧問，上海嘉世華年執(zhí)行董事、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人焦安向網(wǎng)易財(cái)經(jīng)透露。 他同時(shí)解釋，梁新發(fā)等投資者購(gòu)買的香花石中國(guó)字畫，之所以投資4年零收益，原因是這些字畫在變現(xiàn)退出過程中，有高達(dá)2/3的作品“流拍”，只能由劣后方上海新華發(fā)行集團(tuán)以原價(jià)將未能拍出的藝術(shù)品收購(gòu)，并承擔(dān)4年的倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用，以此兌付了優(yōu)先級(jí)投資人的本金。 在梁新發(fā)們發(fā)出舉報(bào)信之后，上海國(guó)際信托方面表示，“我公司在信托合同中已充分揭示投資過程中產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)明確該產(chǎn)品屬于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。我公司在產(chǎn)品運(yùn)行期間按照監(jiān)管要求和合同約定對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行了披露?！?
封面圖-1.jpg)
作照片.jpg)
